Entenda como o controle de fluxo de caixa é um dos principais fatores que mantém empresas vivas.
Você sabia que uma entre quatro empresas criadas esse ano podem fechar as portas em até dois anos? Isso não depende apenas de crise, tem a ver principalmente com a falta de planejamento estratégico e o planejamento e controle financeiro, o famoso fluxo de caixa.
São inúmeros os benefícios de ter um controle financeiro bem estruturado e entender o que entra e o que sai da sua empresa.
Esse controle poderá te ajudar a analisar o que vai bem dentro da empresa; a repensar gastos supérfluos e cortar custos; analisar pontos de atenção e mudanças dentro da empresa, além de auxiliar no planejamento estratégico e financeiro dos meses seguintes.
E por prezar pelo bem estar de empresas como a sua, nós da Antecipa Fácil, junto com o Sebrae Conecta, resolvemos levar alguns conteúdos rápidos que podem gerar ideias para serem aplicadas na sua empresa.
Controle de fluxo de caixa: o guia para sua empresa – Antecipa Fácil
Os 3 pilares do seu fluxo que devem ser sempre levados em consideração são:
Tudo que os seus clientes irão pagar, lucros de investimentos, etc, ou seja todos os recursos que o seu caixa irá receber.
Dica da Antecipa Fácil:
Além de colocar na ponta do lápis todas as contas, é necessário analisar as datas de pagamento dos seus clientes para se planejar e evitar a descapitalização da empresa. Se o prazo médio dos seus recebimentos é maior que o seu prazo médio de pagamentos, provavelmente a sua empresa poderá sofrer com a falta de capital para mantê-la funcionando.
Fornecedores, salários, estoque, insumos, aluguel, água, luz, internet; todas as despesas que a sua empresa tem.
São os imprevistos, despesas que você espera não ter, mas que podem acontecer.
Dica da Antecipa Fácil:
As empresas de sucesso pensam em todos os cenários possíveis e não apenas no melhor cenário. Por isso é importante que você tenha uma reserva e faça um planejamento preditivo das finanças do seu negócio levando em conta os imprevistos e desafios que podem surgir. Essa reserva preditiva pode, inclusive, salvar a sua empresa em um momento de crise.
Esse é um passo importante, principalmente para pequenas empresas que algumas vezes confundem gastos da empresa com os gastos pessoais.
Sim, tudo o que entra e sai da sua empresa deve ser colocado no papel. Fazer isso vai te ajudar a tomar as melhores decisões para sua empresa, além de ser uma ação preditiva contra surpresas desagradáveis que podem colocar a vida do seu negócio em risco.
Além de registrar, é necessário categorizar todas as movimentações. Fazer isso vai ser muito útil para a extração de dados valiosos que auxiliarão nas tomadas de decisões da empresa. Por exemplo: saber que todos os meses a sua empresa tem um gasto específico em algo que pode ser barateado ou até mesmo cortado da planilha de gastos, é extremamente útil para o caixa do seu negócio.
Se atente a periodicidade. Alimentar o seu fluxo de caixa e até mesmo revisá-lo deve ser uma tarefa diária.
Não subestime o poder do fluxo de caixa. Como dito anteriormente ele é de suma importância para planejamento estratégico. Através de análises é possível verificar se a sua empresa necessitará ir em busca de uma linha de crédito para auxiliar no capital de giro, se pode investir em expansão ou melhorias internas. As possibilidades são infinitas!
Decisões como corte de gastos e a necessidade capital de giro para manter a empresa funcionando, por exemplo, podem ser tomadas com mais propriedade e segurança através da análise do seu fluxo de caixa. Ele te dará dados poderosos também para avaliar o preço dos seus serviços/produtos ou produtos e realizar ações estratégicas em prol do crescimento da sua empresa.
Se você analisou o seu fluxo de caixa e percebeu que talvez você esteja pagando para trabalhar, é a hora de fazer uma análise da sua margem de lucro. Para descobrir, é simples:
Lucro líquido= receita total-despesas
Exemplo:
Receita total: R$ 100.000
Custos de execução: R$ 50.000
Imposto: R$ 10.000
Despesas fixas: R$ 20.000
Despesas variáveis: R$ 5.000
Lucro líquido= R$ 100.000 – R$ 50.000 – R$ 10.000 – R$ 20.000 – R$ 5.000 = R$ 15.000
Lucro líquido= R$15.000
Margem de lucro (ML)= Lucro líquido/receita total x 100
ML= R$ 15.000/R$ 100.000 = 0.15 x 100 = 15%
Margem de lucro= a 15%
Ou seja, para cada R$100 que entra na sua empresa R$85 são usados para financiar os custos.
Não basta vender, é necessário saber como estará as finanças da sua empresa no futuro e avaliar a necessidade do seu capital de giro é fundamental para as projeções dos meses seguintes.
A falta de projeções, podem resultar até mesmo no falência da empresa, pois você não saberá se está com saldo positivo para os meses seguintes ou se precisará, por exemplo, recorrer Antecipa Fácil para antecipação de seus recebíveis.
Veja, se hoje a sua empresa vende produtos ou presta serviços para clientes que pagam, com depósito em conta corrente, entre 15 e 180 dias, você vai precisar ter dinheiro para “sobreviver” até o dia que receberá esse valor.